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こんなお悩みをお持ちの方は是非ご相談ください
- 老後の生活費は今のままで足りるかしら？
- お金を貯めたい！でも、なかなか貯まらない
- 貯蓄はしたいけど、これ以上節約や我慢はしたくない
- iDeCo､NISAは聞いたことあるし興味はあるけどよくわからない
- 自分に合った貯蓄方法や資産運用方法を知りたい
貯蓄の無料相談サイト「ガーデン」が解決します！
NISAとは???
少額投資非課税制度（Nippon Individual Savings Account）の略称です。毎月決まった金額を投資信託などで運用していく方法で年間40万円と運用で得られた利益について「20年間」非課税になります。
iDeCoとは???
個人型確定拠出年金（Individual Defined Contribution Plan)の略称です。
掛金（払ったお金）が全額、所得控除になります→所得税、住民税が安くなります。
運用で得た利益が非課税になります。勤め先への届け出や掛金上限、60歳まで引き出せないなどの制限があるので気を付けましょう。
個人年金保険とは???
円建てやドル建てで保険会社が将来のために運用する貯蓄方法です。契約時に決めた時期になると毎年年金を受け取ることができます。また掛金の一部（全額）は年末調整や確定申告の際に所得税の控除対象になります。
変額保険とは???
基本的にはNISAやiDeCoの運用方法とほぼ同じですが、死亡保障が付いています。また保険料払込免除特約を付加することにより、たとえばがんと診断された場合にはそれ以降の保険料の払い込みが免除され、保険料が払い込まれているものとして継続されます。ただし早期解約の場合は元本割れすることもあるので無理のないプランで考えましょう。
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お客様の声
右も左もわからない初心者でもわかりやすく、
自分にあった運用方法が判断できるように！
30代 男性 会社員
貯蓄について何から始めていいかわからなくてもNISAやiDeCo、その他の貯蓄方法について初心者でもわかりやすく丁寧に教えてもらいました。貯蓄にまわす資金を節税と節約で捻出できるということも知り、無理なく資産を作っていけることも分かり大変勉強になりました。
20代 女性 看護師
効果的な貯蓄がしたいけど保険を強引に進められるといやだなと思っていました。ところが教えてくれたのは同じ内容でも保険料が大幅に安くなること、家計の見直しから将来自分がもらえる年金額の計算方法と本当に幅広く丁寧に教えてくれました。結果、保険の見直しをしてもらい、余ったお金で貯金をすることができました。
ファイナンシャルプランナーにはどんなことを相談できるの？
老後にどのくらい資金が必要なのかわかる
老後資金2,000万円問題を耳にしたことはあるけども、本当に2000万円も必要なのか？全員一律ではなく、自分にはいくら必要なのかを明確に表示してくれます。
貯蓄や資金運用の方法がわかる
NISAやiDeCoは聞いたことはあるけどよくわからない、本当にみんながやっているの？メリットやデメリットを知って自分に合った貯蓄や資金運用の方法がわかります。
ライフプランを作成し、今から準備ができる
あなたやご家族の状況やご希望をお伺いし現在の収入・支出・貯蓄の状況から、家計のバランスを把握した上で診断を行い最適な貯蓄・老後資金準備のご提案をします。
なぜ老後の年金が問題なのか？
【老後資金2000万円問題】覚えてますか？
金融庁が2019年6月に発表した報告書によると、このような記述があります。高齢夫婦無職世帯の平均的な姿で見ると、毎月の赤字額は約５万円となっている。
この毎月の赤字額は自身が保有する金融資産より補填することとなる。
毎月5.5万円×12か月×老後3０年間＝約2000万円の不足！
※金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」より
ガーデンの無料年金相談サービスにご相談ください
多くのお客様が不安に思われている「老後の年金問題」。
ガーデンはお客様の将来のお金に対する「不安」や「悩み」を解決してくれる「お金のプロ」を紹介させて頂くサービスです。
「知識」と「経験」そして「人柄」を重視してガーデンが厳選しています。
お客様と一生寄り添えるパートナーとして、是非ガーデンをご活用ください。
ご相談の流れ
将来もらえる年金額を知る
毎年誕生月に届く『年金定期便』をチェックすると同時に将来いくらの年金がもらえるかを一緒に試算します。そこからご家庭・個人ごとに将来の不足金額を算出します。
不足額を補填する資産運用方法をご提案
不足金額が分かったところで、どうやって不足金額を準備するかをご提案いたします。
NISA、iDeCoだけではなく、様々な資産運用方法をプロがわかりやすく、丁寧にご説明させていただき、お客様に最適なプランをご提案させていただきます。
家計の見直し、支出を減らすご提案
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プライバシーポリシー
スマイルライフ合同会社（以下、「当社」といいます。）は、本ウェブサイト上で提供するサービス（以下、「本サービス」といいます。）における、ユーザーの個人情報の取扱いについて、以下のとおりプライバシーポリシー（以下、「本ポリシー」といいます。）を定めます。第1条（個人情報）
「個人情報」とは、個人情報保護法にいう「個人情報」を指すものとし、生存する個人に関する情報であって、当該情報に含まれる氏名、生年月日、住所、電話番号、連絡先その他の記述等により特定の個人を識別できる情報及び容貌、指紋、声紋にかかるデータ、及び健康保険証の保険者番号などの当該情報単体から特定の個人を識別できる情報（個人識別情報）を指します。第2条（個人情報の収集方法）
当社は、ユーザーが利用登録をする際に氏名、生年月日、住所、電話番号、メールアドレス、銀行口座番号、クレジットカード番号、運転免許証番号などの個人情報をお尋ねすることがあります。また、ユーザーと提携先などとの間でなされたユーザーの個人情報を含む取引記録や決済に関する情報を、当社の提携先（情報提供元、広告主、広告配信先などを含みます。以下、｢提携先｣といいます。）などから収集することがあります。第3条（個人情報を収集・利用する目的）
当社が個人情報を収集・利用する目的は、以下のとおりです。 当社サービスの提供・運営のため ユーザーからのお問い合わせに回答するため（本人確認を行うことを含む） ユーザーが利用中のサービスの新機能、更新情報、キャンペーン等及び当社が提供する他のサービスの案内のメールを送付するため メンテナンス、重要なお知らせなど必要に応じたご連絡のため 利用規約に違反したユーザーや、不正・不当な目的でサービスを利用しようとするユーザーの特定をし、ご利用をお断りするため ユーザーにご自身の登録情報の閲覧や変更、削除、ご利用状況の閲覧を行っていただくため 有料サービスにおいて、ユーザーに利用料金を請求するため 上記の利用目的に付随する目的第4条（利用目的の変更）
当社は、利用目的が変更前と関連性を有すると合理的に認められる場合に限り、個人情報の利用目的を変更するものとします。 利用目的の変更を行った場合には、変更後の目的について、当社所定の方法により、ユーザーに通知し、または本ウェブサイト上に公表するものとします。第5条（個人情報の第三者提供）
当社は、次に掲げる場合を除いて、あらかじめユーザーの同意を得ることなく、第三者に個人情報を提供することはありません。ただし、個人情報保護法その他の法令で認められる場合を除きます。 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき 国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき 予め次の事項を告知あるいは公表し、かつ当社が個人情報保護委員会に届出をしたとき 利用目的に第三者への提供を含むこと 第三者に提供されるデータの項目 第三者への提供の手段または方法 本人の求めに応じて個人情報の第三者への提供を停止すること 本人の求めを受け付ける方法 前項の定めにかかわらず、次に掲げる場合には、当該情報の提供先は第三者に該当しないものとします。 当社が利用目的の達成に必要な範囲内において個人情報の取扱いの全部または一部を委託する場合 合併その他の事由による事業の承継に伴って個人情報が提供される場合 個人情報を特定の者との間で共同して利用する場合であって、その旨並びに共同して利用される個人情報の項目、共同して利用する者の範囲、利用する者の利用目的および当該個人情報の管理について責任を有する者の氏名または名称について、あらかじめ本人に通知し、または本人が容易に知り得る状態に置いた場合第6条（個人情報の開示）
当社は、本人から個人情報の開示を求められたときは、本人に対し、遅滞なくこれを開示します。ただし、開示することにより次のいずれかに該当する場合は、その全部または一部を開示しないこともあり、開示しない決定をした場合には、その旨を遅滞なく通知します。なお、個人情報の開示に際しては、1件あたり1、000円の手数料を申し受けます。 本人または第三者の生命、身体、財産その他の権利利益を害するおそれがある場合 当社の業務の適正な実施に著しい支障を及ぼすおそれがある場合 その他法令に違反することとなる場合 前項の定めにかかわらず、履歴情報および特性情報などの個人情報以外の情報については、原則として開示いたしません。第7条（個人情報の訂正および削除）
ユーザーは、当社の保有する自己の個人情報が誤った情報である場合には、当社が定める手続きにより、当社に対して個人情報の訂正、追加または削除（以下、「訂正等」といいます。）を請求することができます。 当社は、ユーザーから前項の請求を受けてその請求に応じる必要があると判断した場合には、遅滞なく、当該個人情報の訂正等を行うものとします。 当社は、前項の規定に基づき訂正等を行った場合、または訂正等を行わない旨の決定をしたときは遅滞なく、これをユーザーに通知します。第8条（個人情報の利用停止等）
当社は、本人から、個人情報が、利用目的の範囲を超えて取り扱われているという理由、または不正の手段により取得されたものであるという理由により、その利用の停止または消去（以下、「利用停止等」といいます。）を求められた場合には、遅滞なく必要な調査を行います。 前項の調査結果に基づき、その請求に応じる必要があると判断した場合には、遅滞なく、当該個人情報の利用停止等を行います。 当社は、前項の規定に基づき利用停止等を行った場合、または利用停止等を行わない旨の決定をしたときは、遅滞なく、これをユーザーに通知します。 前2項にかかわらず、利用停止等に多額の費用を有する場合その他利用停止等を行うことが困難な場合であって、ユーザーの権利利益を保護するために必要なこれに代わるべき措置をとれる場合は、この代替策を講じるものとします。第9条（プライバシーポリシーの変更）
本ポリシーの内容は、法令その他本ポリシーに別段の定めのある事項を除いて、ユーザーに通知することなく、変更することができるものとします。 当社が別途定める場合を除いて、変更後のプライバシーポリシーは、本ウェブサイトに掲載したときから効力を生じるものとします。【PR】
保険相談サービスを実施している企業の中には、定期的なキャンペーンを行っている会社がいくつかあります。キャンペーンの内容は、保険相談完了後に、契約の有無に関わらず、数種類のギフトの中から好きな商品を1つもらえるケースがほとんどです。本記事では、プレゼントキャンペーンを実施している保険相談サービス厳選6社を紹介し、詳しいキャンペーン内容を徹底比較します。
保険相談のプレゼントキャンペーンが充実している6社を比較
プレゼントキャンペーンを実施している保険相談サービスのなかで、とくにキャンペーン内容が充実している6社をピックアップし、比較しました。| サービス名 | プレゼント概要 |
|---|---|
| ほけんのぜんぶ | 北海道産ゆめぴりか、赤ちゃん用食器など食品・日用品6種類から選択 |
| マネードクター | 丸の内タニタ食堂「減塩みそ」など食品・日用品5種類から選択 |
| 保険マンモス | ロイズ「生チョコレート」など食品4種類から選択 |
| 保険見直しラボ | 宮城県仙台名物「熟成牛タン」など食品6種類から選択 |
| 保険コネクト | 播魔王「ラーメンセット（3袋）」など、食品4種類から選択 |
| 保険ガーデン | スターバックス「ドリップコーヒーギフト5袋」など食品4種類から選択 |
ほけんのぜんぶ
「ほけんのぜんぶ」は、40社以上の保険会社の中から最適なプランを提案する保険相談サービスで、累計申込件数21万件以上（2023年2月時点）の相談実績があります。「ほけんのぜんぶ」専用サイトからの予約および保険相談の実施で、次のようなプレゼントを受け取ることができます。
| プレゼント詳細 | 炭火焼肉たむら「近江牛小間切れ（200g）」 北海道産「ゆめぴりか（2kg）」 サーモス「真空断熱タンブラー（300ml）2個セット」 LEC(レック)「アンパンマンフェイスランチ皿」 DEAN&DELUCA「クーラーバッグ（ブラックS）保冷バッグ」 ロクシタン「シア ハンドクリーム30mL」 |
| 受け取り条件 | 専用予約サイトから相談予約 保険相談の実施 |
食品だけでなく日用品・雑貨なども選択可能で、キャンペーン内容の充実度では他社を一歩リードしています。また、条件に「面談後のアンケート」もないため、受け取るハードルも高くありません。
ほけんのぜんぶに依頼するメリット
- 土日や夜間でも相談ができる
- 面談方法は対面型・オンライン型どちらも選択可能
- 入社1年目以上の保険相談員のファイナンシャルプランナー（FP）資格取得率は100%
マネードクター
「マネードクター」は、保険相談はもちろんのこと、家計の見直しや資産運用などライフステージの変化に伴うお金の悩み全般を相談できる保険相談サービスです。「マネードクター」の専用サイトからの予約および保険相談の実施で、次の商品の中から好きなプレゼントを1つ選択できます。
| プレゼント詳細 | 野菜生活100 丸の内タニタ食堂「減塩みそ」 ノーズトリマー バスタオル arau.「泡ボディーソープ」 |
| 受け取り条件 | 専用予約サイトから相談予約 保険相談の実施 |
マネードクターのプレゼントは、生活必需品ともいえる実用的な商品が揃っています。専用サイトから相談予約し、保険相談を実施するだけでプレゼントを受け取れるのも嬉しいポイントです。
マネードクターに依頼するメリット
- 自宅やカフェなど相談場所を自由に指定できる
- オンライン相談も可能
- 最短で翌日の相談予約が可能
保険マンモス
「保険マンモス」は、4,500人以上のFPと提携し、累計申込件数57万件以上の豊富な相談実績を有する保険相談サービスです。なお「保険マンモス」で面談を実施後、アンケートに回答すると、次の中から好きなプレゼントを1つ選択できます。
| プレゼント詳細 | シェフこだわり「黄金比ビーフハンバーグ」 山形県産「つや姫（1kg）」 ロイズ「生チョコレート（オーレ）」 ミスタードーナツ「ギフトチケット（1,000円分）」 DEAN&DELUCA「クーラーバッグ（ブラックS）保冷バッグ」 ロクシタン「シア ハンドクリーム30mL」 |
| 受け取り条件 | 専用予約サイトから相談予約 保険相談の実施 面談後アンケートへの回答 |
保険マンモスのプレゼントは食品に限定されていますが、ブランド米や有名チョコレートなど豪華なラインナップが魅力的です。なお、面談から約1〜2ヵ月後に届くアンケートに回答し、そこから約2〜3ヵ月後にプレゼントが送付されます。面談からプレゼントの受け取りまで数ヵ月かかってしまうのが難点ともいえます。
保険マンモスに依頼するメリット
- FP向け教材の開発を手掛けるなど、FPの品質向上に注力している
- 顧客の相談内容や家族構成、居住エリアなどの情報をもとに最適なFPを紹介
保険見直しラボ
「保険見直しラボ」は、業界経験年数の平均が12. 1年のベテランコンサルタントが揃っている全国展開の訪問型保険サービスです。なお「保険見直しラボ」で面談を実施後、アンケートに回答すると、次の中から好きなプレゼントを1つ選択できます。
| プレゼント詳細 | オーガニックペースト（有機JAS・グルテンフフリーヴィーガン） 宮城県仙台名物「熟成牛タン」 DALLOYAU（ダロワイヨ）「マカロン詰合せ」 雪室熟成豚「ロース味噌漬」 北海道産「ゆめぴりか（特Aランク）」 岡直三郎商店「醤油セット」 |
| 受け取り条件 | 面談後アンケートへの回答 保険相談の実施 |
保険見直しラボのプレゼントは熟成牛タンやブランド米など豪華な食品に特化しているのが特徴。日常使いよりもワンランク上の食品ラインナップから選択できるという点が、他社のキャンペーンと一線を画しています。
保険見直しラボに依頼するメリット
- 業界経験年数の平均が12. 1年のベテランコンサルタントが揃っている
- 利用者のアンケートによるコンサルタントの点数評価を実施
- 過度な営業行為があった場合などに、コンサルタントの変更が行える「イエローカード制度」を導入
保険コネクト
「保険コネクト」は、保険販売を行う機関ではなく、全国の保険販売窓口の比較をし、相談内容に応じた最適なプロを紹介するサービスを提供しています。なお「保険コネクト」が紹介したプロの相談員への面談を実施後アンケートに回答すると、次の中から好きなプレゼントを1つ選択できます。
| プレゼント詳細 | レストラン用ビーフカレー（3食） 播魔王「ラーメンセット（3袋）」 ミネストローネセット（3食） 豚汁セット（3食） |
| 受け取り条件 | 面談後アンケートへの回答 保険相談の実施 |
保険コネクトのプレゼントは4種類の食品からの選択となっており、選択肢は多くありません。しかし、ストックしておくと便利な商品が揃っているのが特徴的です。
保険コネクトに依頼するメリット
- 経験豊富で高評価のプロの相談員を厳選
- 顧客のリクエストに応じて、最適なプロの相談員を紹介
- 顧客からの評判が悪い保険のプロはサイト内に掲載されない独自の制度を導入
保険ガーデン
保険の無料相談サイト「ガーデン」では、保険プランの相談だけでなく、プランナーによる各家庭の状況に応じた“お金のプラン”を作成するサービスを行っています。保険の無料相談サイト「ガーデン」の専用サイトからの予約および保険相談の実施、面談後アンケートに回答すると、次の中から好きなプレゼントを1つ選択できます。
| プレゼント詳細 | スターバックス「オリガミパーソナル ドリップコーヒーギフト5袋」 アンリシャルパンティエ「ガトー・キュイ・アソートSボックス」 オリーブオイル＆ヘルシーキャノーラ油 茅乃舎「減塩茅乃舎だし(8g×5袋)」 あきたこまち（2kg） |
| 受け取り条件 | 専用予約サイトから相談予約 保険相談の実施 面談後アンケートへの回答 |
保険の無料相談サイト「ガーデン」のプレゼントは、日常使いしやすく、“あると嬉しい”食品のラインナップが特徴です。面談完了後に届くアンケートに答えると、約3週間でプレゼントが手元に届くスピーディーさも魅力といえます。
保険ガーデンに依頼するメリット
- 保険相談だけでなくお金に関すること全般を相談できる
- 各家庭の状況に応じた“お金のプラン”を作成してくれる
- 顧客からの評判が悪い保険のプロはサイト内に掲載されない独自の制度を導入
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